5.1 KYC- und AML-Prüfungen (Kenne-deinen-Kunden- und Anti-Geldwäsche-Prüfungen)
Halten Sie globale und lokale Vorschriften ein, indem Sie jegliche Geldwäscheaktivitäten verhindern bzw. aufdecken und melden. Richten Sie stabile Kontroll- und Compliance-Mechanismen ein. Erfassen und verwahren Sie relevante Kundendaten, soweit erforderlich.
Ein Anbieter muss alle anwendbaren Vorschriften und Gesetze einhalten.
Tragen Sie aktiv dazu bei, Geldwäscheaktivitäten zu verhindern, aufzudecken und zu melden:
- Produktanbieter müssen sich an die geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung halten
- Anbieter müssen außerdem die geltenden lokalen Vorschriften einhalten.
Befolgen Sie diese Richtlinien:
- Richten Sie ein Anti-Geldwäsche-Programm und Compliance-Mechanismen ein
- Legen Sie präzise Datensätze und Kundenkonten mit den exakten Kundennamen an und führen Sie entsprechende Kontrollen der Aufzeichnungen durch
- Melden Sie verdächtige Aktivitäten den Behörden.
Sorgen Sie für Transparenz:
- Informieren Sie transparent über Ihre Geldwäsche-Prüfungen.
5.2 Einhaltung von Vorschriften und lokalen Gesetzen
Halten Sie sich an alle zusätzlich geltenden Vorschriften und Gesetze wie Verbraucherschutz- und Steuergesetze und gegebenenfalls relevante Bestimmungen für Finanzdienstleistungen in allen von Ihnen bedienten Märkten und dokumentieren Sie Ihre Compliance-Verfahren.
Sie sollten alle geltenden und verbindlichen Gesetze und Vorschriften einhalten:
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften und ähnliche Vorschriften
- Vorschriften für Finanzdienstleistungen wie Geldüberweisungen, Einlagengeschäft oder Kapitalanlagen, soweit diese relevant sein sollten
- Steuervorschriften, z. B. bezüglich der Mehrwertsteuer
- Datenschutzbestimmungen
- Verbraucherschutzgesetze.
Sie sollten die geltenden Gesetze und Vorschriften einhalten:
- in den Märkten, in denen Sie tätig sind
- wo sich Ihre Kunden und potenziellen Kunden befinden.
Führen Sie Compliance-Aufzeichnungen:
- Dokumentieren Sie alle Compliance-Verfahren für interne Zwecke sowie für legitime Anfragen Dritter wie Aufsichtsbehörden oder Geschäftspartner (z. B. Banken).
Verpflichten Sie sich zu freiwilligen Standards:
- Ziehen Sie die Anwendung freiwilliger Standards wie des Global Precious Metals Code der LBMA in Betracht.1